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第一章 风险与保险1

学习目标1

案例导入1

第一节 保险是风险管理的手段1

一、风险与保险1

二、风险管理与保险5

第二节 保险的概念与特征8

一、保险的概念8

二、保险的特征10

三、保险的分类11

案例分析15

练习题18

第二章 保险基本原则与保险合同23

学习目标23

案例导入23

第一节 保险的基本原则23

一、保险利益原则23

二、最大诚信原则25

三、损失补偿原则27

四、近因原则30

第二节 保险合同31

一、保险合同的特征32

二、保险合同的主体和客体33

三、保险合同的订立、履行、变更与终止36

四、人身保险合同40

五、财产保险合同43

案例分析45

练习题48

第三章 人身保险49

学习目标49

案例导入49

第一节 人身保险概述49

一、人身保险的含义49

二、人身保险的种类50

三、人身保险的特点52

四、人身保险的作用53

第二节 人寿保险54

一、人寿保险的含义与特征54

二、死亡保险55

三、生存保险56

四、两全保险56

五、特种人寿保险56

六、人寿保险产品57

第三节 健康保险63

一、健康保险的含义与特征63

二、医疗保险65

三、疾病保险66

四、收入补偿保险66

五、长期护理保险66

六、健康保险产品67

第四节 人身意外伤害保险69

一、意外伤害的界定与特征69

二、人身意外伤害保险产品71

案例分析75

练习题78

第四章 财产保险79

学习目标79

案例导入79

第一节 普通财产保险79

一、企业财产保险79

二、家庭财产保险86

第二节 运输工具保险91

一、机动车辆保险91

二、船舶保险97

三、飞机保险99

第三节 货物运输保险100

一、货物运输保险的含义与特点100

二、国内货物运输保险101

三、涉外货物运输保险102

四、邮包运输保险107

第四节 工程保险108

一、工程保险的特点108

二、建筑工程保险109

三、安装工程保险115

四、船舶工程保险115

五、科技工程保险118

第五节 责任保险120

一、责任保险概述120

二、责任保险的承保方式及赔偿122

三、责任保险的主要种类123

第六节 信用保证保险131

一、信用保险131

二、保证保险136

案例分析139

练习题140

第五章 保险理财141

学习目标141

案例导入141

第一节 年金保险141

一、年金保险的含义141

二、年金保险的特点与作用142

三、年金保险的分类142

第二节 投资类保险144

一、投资连结保险144

二、分红保险145

三、万能保险145

第三节 退休规划146

一、影响退休规划的环境146

二、制定退休规划的步骤147

第四节 医疗规划149

一、影响医疗规划的环境149

二、制定医疗规划的步骤150

第五节 投资类保险产品152

一、投资连结保险产品152

二、分红保险产品162

三、万能寿险产品167

第六节 保险理财规划175

一、制定保险理财规划的步骤175

二、保险理财规划书176

案例分析177

练习题179

第六章 保险业务流程180

学习目标180

案例导入180

第一节 保险承保180

一、保险承保的含义180

二、保险承保的主要环节与程序181

第二节 保险核保182

一、核保目的182

二、财产保险的核保要素182

三、人寿保险的核保要素183

四、作出承保决策184

第三节 保单保全184

一、保单存档184

二、续期交费管理185

三、保单变动处理185

四、保单借款管理185

五、保单分红管理185

第四节 保险理赔185

一、保险理赔的原则185

二、寿险理赔流程186

三、非寿险理赔流程189

案例分析191

练习题192

第七章 保险公司经营与管理194

学习目标194

案例导入194

第一节 保险费率的厘定194

一、保险费率厘定的原则及数理基础194

二、财产保险费率的厘定197

三、寿险保险费率的厘定199

第二节 保险准备金204

一、非寿险责任准备金204

二、寿险责任准备金208

第三节 保险公司的财务与偿付能力管理209

一、保险公司财务管理209

二、保险偿付能力管理213

第四节 保险资金运用管理214

一、保险资金的含义214

二、保险资金运用的基本原则215

三、保险公司资金运用的形式215

案例分析218

练习题219

第八章 保险营销220

学习目标220

案例导入220

第一节 保险市场220

一、保险市场的供给与需求220

二、保险目标市场的开发与定位224

第二节 保险中介232

一、保险代理人232

二、保险经纪人241

三、保险公估人246

第三节 保险营销策略253

一、保险产品策略253

二、保险定价策略259

三、保险促销策略263

四、保险营销渠道策略267

五、保险服务策略275

六、保险竞争策略277

案例分析280

练习题284

第九章 保险监管285

学习目标285

案例导入285

第一节 保险监管体系与方式285

一、监管体系285

二、监管方式288

第二节 保险监管内容289

一、保险公司偿付能力监管289

二、保险业务监管291

三、保险中介监管293

四、保险公司治理结构监管295

案例分析297

练习题298

参考文献300