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第一篇 基金入门一点通2

一、基金的概述2

什么是基金2

（一）基金与储蓄的区别2

（二）基金与股票的区别3

（三）基金与债券的区别3

基金理财方式特点3

（一）集合理财，专业管理3

（二）组合投资，分散风险3

（三）利益共享，风险共担4

（四）严格监管，信息透明4

（五）独立托管，保障安全4

基金市场的作用4

基金的主要当事人4

（一）基金投资人4

（二）基金托管人和管理人5

（三）其他中介服务机构5

二、基金品种的分类5

按照组织形式划分5

（一）公司型基金5

（二）公司型基金特点6

（三）契约型基金6

（四）契约型基金特点6

按交易机制划分6

（一）封闭式基金6

（二）开放式基金7

（三）ETF7

（四）LOF8

按基金投资对象划分8

（一）股票基金8

（二）债券基金9

（三）货币市场基金9

（四）指数基金10

（五）对冲基金10

按投资目标划分10

（一）成长型基金10

（二）收入型基金10

（三）平衡型基金11

三、基金投资常用术语11

四、基金的收益与费用15

基金收益15

（一）红利15

（二）股息15

（三）债券利息15

（四）买卖证券差价15

（五）存款利息15

（六）其他收入15

投资基金风险16

（一）开放式基金的申购及赎回未知价风险16

（二）开放式基金的投资风险16

（三）不可抗力风险16

（四）市场风险16

（五）政策风险16

（六）经济周期风险16

（七）利率风险16

（八）上市公司经营风险16

（九）购买力风险16

基金的净值17

基金份额净值17

基金分红17

（一）基金分红方式17

（二）基金分红条件18

基金管理费18

（一）管理费费率18

（二）基金业绩报酬18

基金托管费19

基金的认购与申购19

基金赎回、巨额赎回与连续赎回20

（一）全额赎回20

（二）部分赎回20

申购、赎回基金的费用20

第二篇 新基民买卖基金全解22

一、基金买卖的渠道22

基金购买的一般渠道22

（一）基金公司直销中心22

（二）银行网点代销22

（三）证券公司代销22

选择适合自己的基金购买渠道23

二、基金的操作流程23

图示操作流程23

（一）阅读有关法律文件24

（二）基金申购24

（三）基金赎回25

（四）申请基金转换25

（五）非交易过户25

（六）红利再投资26

开设相关账户26

（一）在基金公司开立基金账户26

（二）在银行开立基金账户26

（三）在证券公司开立基金账户26

买卖过程中的相关费用26

（一）基金持有人直接负担的费用27

（二）基金运营费用27

三、基金的认/申购与赎回程序28

封闭式基金的申购28

（一）办理申购29

（二）确认中签并解冻资金29

（三）申购规则29

（四）注意事项29

开放式基金的认购30

（一）办理开户30

（二）认购30

（三）确认30

开放式基金的申购31

（一）申购流程31

（二）拒绝或停止申购31

开放式基金的赎回32

（一）赎回程序32

（二）拒绝或暂停赎回32

基金赎回的策略33

（一）先观市再操作33

（二）转换成其他产品33

（三）定期定额赎回33

四、申购基金四大要诀33

（一）根据经济发展周期判断买入时点33

（二）基金募集的热度33

（三）要注意基金营销的优惠活动，节省交易费用34

（四）申购基金要摆脱基金净值的误区34

五、新基民买卖基金技巧34

认清基金信息34

（一）分别对待不同公告35

（二）阅读年报技巧37

（三）冷静对待宣传资料37

做长线的优势38

（一）国外经验38

（二）抓住短线机遇39

（三）波段操作时注意事项39

透析基金分红40

（一）基金分红需要条件40

（二）基金分红方式40

分步建仓41

（一）金字塔建仓法41

（二）平均成本法41

（三）价值平均和定点定额42

第三篇 选择合适的基金44

一、投资基金的优点44

收益和风险程度对比44

（一）储蓄44

（二）保险44

（三）国债44

（四）货币式基金44

（五）股票型基金44

（六）股票45

交易费用的对比45

（一）股票45

（二）基金45

（三）期货46

（四）债券47

（五）外汇48

二、投资基金与股票的区别48

三、选择适合自己的基金49

两类基金的区别49

（一）基金规模和存续期限可变性不同49

（二）影响基金价格的主要因素不同49

（三）收益与风险不同49

（四）对管理人的要求和投资策略不同50

分析自身情况50

（一）货币式基金50

（二）配置型基金50

（三）保本型基金50

（四）债券型基金51

（五）股票型基金51

哪些是最适合我们的基金51

（一）看基金的成长性51

（二）看基金的稳定性51

（三）看基金的流动性51

（四）看基金的换手率51

（五）分析基金投资标盈利能力51

四、基金定股51

基金定股的特色52

（一）平均成本、分散风险52

（二）适合长期投资52

（三）更适合投资新兴市场和小型股票基金52

（四）自动扣款，手续简单52

定期定额投资的优点53

（一）定期投资，积少成多53

（二）不用考虑投资时点53

（三）平均投资，分散风险53

（四）复利效果，长期可观53

基金定投的原则53

（一）设定理财目标53

（二）量力而行54

（三）选择有上升趋势的市场54

（四）投资期限决定投资对象54

（五）持之以恒54

（六）掌握解约时机54

（七）善用部分解约，适时转换基金54

（八）要信任专家54

基金定投的注意事项54

（一）定投适合什么样的人群54

（二）选择合适的时机55

（三）选择合适的基金55

（四）定投金额如何确定55

（五）评估赎回时点很重要56

（六）制定高效投资策略56

如何选择定投基金56

基金定投的方式57

基金定投操作方法58

基金定投八大误区59

基金定投参考建议60

（一）及早开始61

（二）坚持长期投资61

（三）低点停止扣款时要慎重61

第四篇 选择基金公司与基金经理诀窍63

一、寻找有潜力的基金公司63

收益和风险程度对比63

（一）基金公司的实力63

（二）基金公司的组织结构63

（三）基金公司的信誉63

（四）旗下基金整体的表现64

（五）投资程序及经验64

（六）基金公司的服务品质64

（七）基金公司的全球网络资源64

选择基金公司标准64

（一）Philosophy——理念64

（二）People团队65

（三）Process——投资决策程序65

（四）Performance——投资绩效65

查看基金信息66

（一）查看基本信息66

（二）查看基金评级69

（三）查看基金净值排行72

（四）查看基金管理公司72

基金信息分析技巧73

（一）投资基金应该关注的信息73

（二）如何分析财务报表75

二、寻找值得信赖的基金经理76

了解基金经理76

（一）扎实的投资研究功底76

（二）丰富的市场投资经验76

（三）严谨的道德操守76

防范基金经理跳槽76

选择基金经理的原则77

（一）选择保持稳定的经理77

（二）不宜过分突出经理的个性化77

（三）选择多面手的经理78

（四）选择经营业绩稳定的基金经理78

关注基金经理78

（一）关注基金经理的管理能力78

（二）关注基金公司的投研团队79

（三）关注基金公司的管理理念79

基金经理注册登记规则79

第五篇 各种类型基金的交易要点84

一、指数型基金84

指数型基金交易要点84

指数型基金的优点85

（一）费用低廉85

（二）分散和防范风险85

（三）延迟纳税85

（四）监控较少85

指数型基金的分类85

（一）按复制方式划分85

（二）按交易机制划分86

指数型基金的风险86

如何选择指数型基金86

（一）选择适合自己的标的指数86

（二）选取恰当的投资策略87

（三）选择适合自己的交易模式87

（四）选择有费率优势的指数基金88

国内指数型基金89

二、货币市场基金89

货币市场基金的特点90

（一）资产净值固定不变90

（二）衡量标准不同90

（三）流动性好、资本安全性高90

（四）风险性低90

（五）投资成本低90

（六）货币市场基金均为开放式基金90

货币市场基金的风险90

（一）货币市场基金的内部风险90

（二）货币市场基金的外部风险92

（三）我国货币市场基金的风险防范92

货币市场基金投资技巧93

（一）购买工资卡所属银行代销的货币市场基金93

（二）购买产品线完善的基金公司产品94

（三）购买规模稳定的货币市场基金94

货币市场基金收益的计算94

提前收回货币市场收益基金95

货币市场基金与传统基金的区别96

三、ETF和LOF96

如何交易ETF基金96

ETF基金和传统开放式基金相比的优点97

ETF基金对市场证券的影响97

LOF基金和ETF基金的区别98

（一）基金投资策略不同98

（二）申购和赎回的标的不同99

（三）一级市场的参与门槛不同99

（四）套利操作方式和便利程度不同99

LOF基金套利方式99

（一）当LOF基金二级市场交易价格超过基金净值时99

（二）当LOF基金二级市场交易价格低于基金净值时100

四、保本型基金100

保本型基金的运作特点101

（一）本金保障101

（二）半封闭性101

（三）增值潜力101

（四）有期限性101

买卖保本型基金的要点102

五、封闭式基金102

买卖封闭式基金102

封闭式基金定价和折价率103

封闭式基金的收益分配原则104

封闭式的封转开104

第六篇 投资基金降低风险107

一、认识基金的风险107

指数型基金交易要点107

（一）开放式基金的申购及赎回未知价风险107

（二）开放式基金的投资风险107

（三）不可抗力风险107

（四）市场风险107

（五）政策风险107

（六）经济周期风险107

（七）利率风险107

（八）上市公司经营风险107

（九）购买力风险108

如何衡量基金风险108

（一）标准差108

（二）β系数108

如何用风险对基金收益109

（一）α系数109

（二）夏普指数109

如何分析股票型基金的风险110

（一）基金的历史风险110

（二）查看评级机构的风险评级110

（三）投资集中度110

二、如何降低基金的投资风险111

新基民易犯的错误111

（一）特别依赖历史表现111

（二）错误的投资心态112

（三）对基金认识不够透彻115

（四）受分红和价格的误导115

树立较强的风险意识116

（一）不能用赌博心态“炒”基金116

（二）买好基金无须“恐高怕贵”116

（三）要合理安排基金投资比例116

投资基金两要点117

（一）试探性投资117

（二）怎样应对基金“套牢”118

三、关注所持基金的异动120

密切关注所持基金120

（一）确认投资组合的资产配置情况与预期目标相符120

（二）检查投资品种的相对业绩表现120

了解基金波动的原因121

（一）基金份额净值的变化121

（二）基金市场的活跃度121

（三）其他因素121

四、如何应对基金调整期122

应对调整期的前期准备122

（一）心理准备122

（二）资金准备122

（三）长线准备122

（四）止损准备123

灵活应对基金调整期123

应对基金调整的基本原则123

（一）重点关注新基金124

（二）债券型基金不可忽视124

（三）定投——持之以恒地坚持124

第七篇 基金高手实战技巧126

一、分析股指走势来投资基金126

投资基金先要看股指126

下载安装大智慧软件127

（一）下载安装大智慧软件127

（二）股指分析130

二、看盘技巧131

认识K线131

（一）认识单根K线132

（二）认识K线模式135

认识均线139

均线的使用技巧139

（一）金叉140

（二）死叉140

（三）多头排列140

（四）空头排列140

认识技术分析常用指标MACD140

MACD指标的使用方法141

关注基金换手率142

看指数做基金需要注意的事项144

（一）忌抄底144

（二）忌被基金价格的日常波动迷惑144

三、基本面分析技巧144

关注政治，回避风险145

（一）战争145

（二）政权145

（三）国际政治形势145

（四）法律制度145

把握经济周期145

灵活应用利率杠杆149

汇率变动不可忽视151

财务数据分析需要注意的事项151

（一）具体问题具体分析151

（二）实行单位化分析151

（三）相对数据与绝对数据结合151

第八篇 巧妙组合基金与避开投资误区153

一、基金投资的组合方式153

各基金的收益特点153

（一）货币市场基金153

（二）债券型基金153

（三）股票型基金154

（四）指数型基金154

（五）混合型和定投型155

几种不同的投资目标155

（一）购房买车155

（二）退休养老156

（三）应急基金156

（四）投资基金156

回避组合误区157

（一）投资目的不明确157

（二）投资品种单调157

（三）核心组合不明确158

（四）不会止盈止损158

二、如何调整基金投资的158

组合方式158

根据目标调整159

根据年龄调整159

根据经济周期调整投资组合160

调整投资组合注意事项160

（一）不可在短时间内做大幅度的调整160

（二）注意调整技巧，减少不必要的损失160

（三）挑选品质不佳的卖出，精选资质好的替代品种160

三、如何降低购买基金成本161

（一）选用较省钱的交易方式161

（二）选用优惠幅度大的渠道161

（三）利用基金转换161

（四）利用红利再投资162

四、十招避免投资基金162

成本损失162

（一）直接选择保本型基金162

（二）划分运用资金的性质162

（三）持有基金产品种类多样化162

（四）分析资金用途，制定具体的收益预期目标163

（五）确定攻守步骤163

（六）填补基金产品净值波动产生的心理刺激163

（七）投资货币市场基金163

（八）利用基金管理人提供的基金转换功能自保163

（九）不必刻意降低和追求较低的基金成本163

（十）尊重市场规律比熟悉行业更重要163

五、新基民投资基金误区164

热衷于新基金164

（一）切忌喜新厌旧164

（二）只买对的，不怕贵的164

（三）选择时机买新基金165

买低价的基金166

（一）基金净值和基金价格的关系166

（二）基金净值和投资价值的关系166

（三）基金净值和管理能力的关系166

太过依赖排名榜167

（一）收益排名越高风险越大167

（二）收益排名不代表综合业绩168

（三）听从别人教唆168

第九篇 投资基金经验谈170

一、在实践中把握基金管理方法170

二、精算使我撞上了最牛的基金171

三、合理配置基金，安享晚年172

四、新手如何在下跌市中获得收益174

五、一个白领的投资自白：买基金给我上了堂风险课175

六、基金组合构建有学问不做基金公司的忠实粉丝176

七、顺势而为去养基177

八、走出净值高低误区178

九、细节决定成败179

十、价值投资收益多181

十一、买对基金挽救了一位下岗工人182

十二、牛市解套进行曲183

十三、一名基金新手为保本而战184

十四、上班族小李的投基之道185

十五、基金投资应服“老”186

十六、账面盈亏不算数187

十七、见好就收成就趋势投资188

十八、老人使用退休金进行基金定投189

十九、持有基金不可多190

二十、一位农村女孩的投基之路191

二十一、投资少，风险小，放长线钓大鱼192

二十二、品茶一样买基金193

二十三、买基金为儿子实现了钢琴梦193

二十四、带动周围人群投资基金194

二十五、一位老股民的投基经验195

二十六、成功与失败并存197

二十七、平和心态面对涨跌198

二十八、零用钱定投基金3年赚够高中学费199

二十九、正确理财，帮助孩子出国200

三十、投资心理战201

三十一、三口之家，规范理财202

三十二、十年“炒基”史203

附录A 基金管理公司名录205

附录B 各类基金品种名录210

一、股票型基金名录210

二、债券型基金名录225

三、混合型基金名录232

四、货币市场基金名录239

五、保本型基金名录242

六、ETF基金名录244

七、LOF基金名录245

八、QDII基金名录249

附录C 开放式基金费率对照表253